资产数据仅存本机浏览器 · 不上传服务器数据源：腾讯行情 / 天天基金净值与定期报告（年报·半年报）
PORTFOLIO RISK
持仓体检
你的钱最坏会亏多少录入股票与基金，系统穿透到底层资产，算清最坏会亏多少、亏在哪一笔。改动任何一笔，结果即时重算。
还没有持仓，先加第一笔加完之后会自动穿透到底层股票，算出最坏一天亏多少、亏在哪。数据只存在这台电脑的浏览器里，不上传。
开始录入 ↓当前持仓
点行展开穿透暂无持仓，请从上方录入。示例：600519, 100, 1550
列表为本机持仓，可在上方任意方式增删改；资产数据不离开此浏览器（体检计算仅上送代码与金额）。
持仓穿透
在持仓列表点开任意基金，这里会展示它按最新年报/半年报穿透到底层股票的结构。股票与现金是叶子，不再穿透。
各项风险指标
首屏 4 项最该看，其余 5 项折叠在下面95% 单日亏损上限VaR 95% · --
--
录入资产后按组合真实收益序列计算：95% 的交易日单日亏损不会超过这个值。
最大跌幅近1年
--
组合真实序列历史最坏时从高点回落的深度，不等于未来必然发生。
一年波动幅度真实序列
--
组合整体一年内上蹿下跳的幅度；录入资产后按真实序列计算。
最大单股占比
--
穿透后单只股票占总资产的比例。超过 10% 时，这一只出问题对整笔钱影响显著。
大类结构（穿透后）--
股票类 0.0%债券类 --现金/货基 --
股票类含直接持有与基金穿透后的股票暴露；债券与现金类为减震仓。攻守比例是否匹配你的风险承受力，是体检最核心的一问。
重仓行业估值水位穿透后暴露最大的几个行业，PE-TTM 近5年分位（整体法）。分位越高越贵，不代表马上跌，只代表安全边际更薄。
录入资产后生成行业估值水位；这块数据还在接入，暂时空着，不用示例值填。
口径与宏观页行业面板一致：PE-TTM 整体法 · 近5年分位 · 行业整体亏损不计算分位。
可以留意的点录入资产后生成体检提示（逐指标判读，含口径与科普锚点）。
以上为体检提示，不构成买卖指令。任何调整前请结合自己的现金流、持有期限与风险承受力，必要时咨询持牌顾问。
资产数据仅存本机浏览器，不上传服务器；行情、基金净值与定期报告持仓由服务器从公开数据源获取（腾讯行情 / 天天基金）后计算，风险指标来自组合真实历史序列，不再使用先验估算。
免责声明：本页所有内容仅为金融教育与风险提示，不构成任何投资建议，不提供买卖点位；市场有风险，决策请独立判断。